ЦБ решил проверить карточные переводы

Банк России запросил у участников платежного рынка информацию о клиентских переводах с карты на карту: кредитным организациям необходимо предоставить данные о механизмах контроля таких операций, оценить возможные риски при их совершении, а также предоставить реестр этих операций с указанием ФИО отправителя и получателя переводов.

«Сведения в отношении деятельности сервиса по переводу денежных средств с карты на карту… ограничения и лимиты по операциям, применяемые способы выявления клиентов – «дропперов», применяемые механизмы контроля, реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), инициированных в рамках сервиса за июнь 2021 года, суммы комиссий по операции, а также привлеченными организациями», – передает РИА Новости текст документа.

Как пояснил знакомый с ситуацией источник, в профильных ведомствах обсуждается инициатива о необходимости сбора сведений (ФИО, адрес, паспортные данные) по получателям платежей.

«В случае, если инициатива получит развитие и правовую основу, то для осуществления переводов будет недостаточно указания только информации о номере карты получателя. В этом случае потребуется перенастройка механизма работы как со стороны банков, так и со стороны платежных систем», – полагает источник.

Ранее стало известно, за какие переводы банк может заблокировать карту.

Редактор